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交通银行601328:业绩总体平稳中收增长较好

栏目:财经    发布时间:2023-01-23 08:44   阅读量:5610   

业绩稳步增长2022年一季度实现营业收入736亿元,同比增长7.7%,增速较去年年报小幅回落1.7个百分点,其中,利息净收入425亿元,同比增长10.3%,一季度归母净利润233亿元,同比增长6.3%与去年年报相比,增速小幅回落0.2个百分点总体来看,业绩增长保持稳定2022年一季度年化ROA为0.78%,年化加权平均ROE为11.7%,较去年同期分别下降0.04个百分点和0.12个百分点资产增速在大行中相对领先2022年一季度末,总资产同比增长10.3%至12.3万亿元,略快于行业平均增速,在大行中处于较高水平其中,存款增长8.3%至7.5万亿元,贷款增长12.4%至6.9万亿元一季度末,核心一级资本充足率10.29%,一级资本充足率12.54%,资本充足率15.24%,均符合监管要求净息差保持稳定公司一季度日均净息差为1.56%,较去年同期小幅上升2bp,较去年四季度下降3bp,主要是不同季度净息差波动所致总体来看,去年以来公司的净息差基本保持稳定净费用增长良好2022年第一季度,手续费净收入136亿元,同比增长8.8个百分点,主要是代理业务,托管及其他委托业务收入增加成本收入比与去年同期持平2022年一季度业务及管理费用191亿元,同比增长7.7%,成本收入比26.0%,与去年同期持平不良贷款率下降,拨备覆盖率稳定按照贷款质量五级分类,2022年一季度末,公司不良贷款余额1018亿元,比上年末增加50亿元,不良贷款率1.47%,比上年末下降0.01个百分点一季度末拨备覆盖率为167%,与年初持平投资建议:公司一季度整体业绩较年报变化不大我们保持盈利预测不变预计2022—2024年归母净利润93.5/995/1052亿元,同比增速6.8/6.4/5.7%,稀释后EPS为1.18/1.26/1.34元,当前股价对应PE为4.3/4.0/3.8x,PB为0.44/0.41/0.38x,维持增持评级风险:宏观经济形势转弱可能对银行资产质量产生不利影响

交通银行601328:业绩总体平稳中收增长较好

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来源:新浪财经    
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